Retour sur notre soirée spéciale « Paroles d’experts »

C’est au très beau Château de Goulaine que nous avons accueilli nos clients, partenaires et collaborateurs pour une soirée spéciale le 17 mars 2022. Un moment convivial mais riche d’enseignements autour de la thématique centrale « dynamiser ses placements en tenant compte de l’inflation ».

Nos conférenciers du jour : Gaëlla HELLEGOUARCH, Edouard BEAUVILLE des sociétés de gestion Theoreim et Pictet ainsi que Gaultier LAURIAU d’Abeille Assurances. Experts reconnus dans la profession, ils ont pu aborder 3 thèmes, de façon simple mais précise, afin de démocratiser des concepts parfois un peu complexes pour les non-initiés.

Bien rédiger sa clause bénéficiaire, investir dans un contexte d’inflation durable ou encore diversifier ses placements : que de bons conseils pour bien investir en 2022 !

La clause bénéficiaire du contrat d’assurance

Gaultier LAURIAU, expert en gestion de patrimoine d’Abeille Assurance a abordé les principaux points importants à savoir sur la clause bénéficiaire, qui, bien rédiger, peut être un outil de transmission très intéressant.

C’est un élément fondamental des contrats Assurance Décès, Assurance Vie (Epargne) et Plan Epargne Retraite Individuel.
C’est un véritable outil de transmission : les capitaux du contrat versés aux bénéficiaires ne font pas partie de la succession de l’adhérent assuré.
Il existe plusieurs typologies de clauses comme par exemple, la clause démembrée prévoyant un quasi-usufruit. Cela permet ainsi de transmettre des capitaux à 2 personnes successivement dans des conditions fiscales avantageuses.

L’épargne immobilière au cœur du contrat d’Assurance

Gaëlla HELLEGOUARCH, directrice générale associée chez THEOREIM, nous a expliqué en quoi il était très intéressant d’investir dans l’immobilier, et sous quelle forme.

THEOREIM est la 1ère société de gestion spécialisée exclusivement en multigestion immobilière. Elle propose SC Pythagore qui est un placement immobilier accessible en unité de compte au travers des contrats de gestion de trésorerie d’entreprise, d’épargne retraite et d’assurance vie.
L’investissement est diversifié tant par le domaine d’activité (bureau, santé, logistique, résidentiel, commerce et hôtellerie) que par la zone géographique (France, Allemagne, Danemark, Italie…). Ce type d’investissement est une solution contre l’inflation (indexation du prix des loyers). L’objectif de performance annuel moyen sur la durée recommandée de 8 ans est de 4.5%.

L’investissement thématique : une stratégie innovante et engagée

Edouard BEAUVILLE, senior sales manager chez PICTET, nous a présenté tous les avantages économiques et éthiques qu’il y avait à investir dans les domaines innovants et éco-responsables. Des investissements dans la transition énergétique à travers l’ensemble de l’écosystème et de la chaîne de valeur des énergies propres.

PICTET ASSET MANAGEMENT se définit comme un gestionnaire d’actifs bien établi et innovant. Il fait partie du groupe PICTET fondé en 1805 et est pionnier dans l’investissement thématique avec 77 milliards € en actions.
Leurs spécificités : une gestion active reposant sur un process éprouvé, un engagement fort dans l’investissement responsable et une culture du long terme autour des domaines de la transition énergique (Pictet Clean Energy), la valorisation de la filière bois (Pictet Timber) et la gestion durable de la ressource « eau » (Pictet Water).

Que de bons conseils, pour permettre à nos clients de prendre connaissance de notre façon de travailler, et de savoir comment investir en toute sérénité. Cette soirée a rencontré un vif succès, aussi bien auprès de nos clients que de nos partenaires. Nous ne manquerons pas de réitérer ce genre d’événement pour toujours prodiguer les meilleurs conseils à nos clients.

Au sein du cabinet Gascoin nous vous proposons un accompagnement sur-mesure, évolutif et en fonction de vos besoins.